Политики и условия сервиса

Политика AML и KYC

Политика AML и KYC Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy). Сервис fizens24.com предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, не законных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг. Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно. Общие положения Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем: Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц. Все контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет. Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее - "Политика AML") описывает процедуры и механизмы, используемые Сервисом Cryptogate для противодействия легализации средств Сервис fizens24.com придерживается следующих правил: не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами; не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности; не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью; имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Российская Федерация, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату. Процедуры проверки Сервис fizens24.com устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств - политики "Знай своего клиента" (KYC). Пользователи Сервиса fizens24.com проходят процедуру верификации (предоставляют государственный идентификационный документ: паспорт или идентификационную карту). Сервис fizens24.com оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных fizens24.com. Также Сервис fizens24.com может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений о недобросовестности предоставляемой информации . Сервис fizens24.com проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные. Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то Сервис fizens24.com имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом. Ответственный за соблюдение Политики AML Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником fizens24.com, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно: сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных; создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами; мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей; внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов; регулярное обновление оценки рисков. Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью. Мониторинг транзакций Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис fizens24.com контролирует все транзакции и оставляет за собой право: сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам; просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы; приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя; приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств; вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению; оценка риска. Вышеприведенный список не является исчерпывающим. Ответственный за соблюдение Политики AML ежедневно отслеживает транзакции Пользователей, чтобы определить, следует ли сообщать о них и рассматривать их как подозрительные. В соответствии с международными требованиями Сервис fizens24.com применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками

Условия использования

Политика конфиденциальности Настоящая политика Сервиса в отношении обработки персональных данных (далее – Политика) применяется ко всей информации, которую Сервис может получить о посетителях веб-сайта fizens24.com. Сервис fizens24.com и его Аффилированные лица обязуются приложить максимум усилий для того, чтобы защитить конфиденциальность Пользователей. fizens24.com использует информацию, собранную о Пользователе, для выполнения своих договорных обязательств и улучшения клиентского сервиса. Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь с данным документом. Политика конфиденциальности призвана разъяснить посетителям данного сайта, каким образом и с какой целью Сервис fizens24.com собирает, хранит, защищает и использует персональные данные своих Пользователей. Основные понятия и термины, используемые в Политике Персональные данные - любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных) Оператор - юридическое лицо, самостоятельно или совместно с другими лицами организующие и(или) осуществляющие обработку персональных данных для сервиса fizens24.com, состав персональных данных, подлежащих обработке, действия, совершаемые с персональными данными; Обработка персональных данных - любое действие или совокупность действий, совершаемых с использованием средств автоматизации или без использования таких средств с персональными данными, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных; Веб-сайт - совокупность графических и информационных материалов, а также программ для ЭВМ и баз данных, обеспечивающих их доступность в сети интернет по сетевому адресу fizens24.com; Автоматизированная система сбора персональных данных - комплекс средств, предназначенный для обработки персональных данных с помощью средств вычислительной техники; Распространение персональных данных - действия, направленные на раскрытие персональных данных неопределенному кругу лиц; Блокирование персональных данных - временное прекращение обработки персональных данных (за исключением случаев, если обработка необходима для уточнения персональных данных); Информационная система персональных данных - совокупность содержащихся в базах данных персональных данных, и обеспечивающих их обработку информационных технологий и технических средств; Обезличивание персональных данных - действия, в результате которых невозможно определить без использования дополнительной информации принадлежность персональных данных конкретному Пользователю или иному субъекту персональных данных; Предоставление персональных данных - действия, направленные на раскрытие персональных данных определенному лицу или определенному кругу лиц; Распространение персональных данных - любые действия, направленные на раскрытие персональных данных неопределенному кругу лиц (передача персональных данных) или на ознакомление с персональными данными неограниченного круга лиц, в том числе обнародование персональных данных в средствах массовой информации, размещение в информационно-телекоммуникационных сетях или предоставление доступа к персональным данным каким-либо иным способом; Трансграничная передача персональных данных - передача персональных данных на территорию иностранного государства органу власти иностранного государства, иностранному физическому или иностранному юридическому лицу; Уничтожение персональных данных - любые действия, в результате которых персональные данные уничтожаются безвозвратно с невозможностью дальнейшего восстановления содержания персональных данных в информационной системе персональных данных и (или) результате которых уничтожаются материальные носители персональных данных. Общие положения Важнейшим условием реализации целей деятельности Сервиса (далее - Сервис) является обеспечение необходимого и достаточного уровня информационной безопасности активов, к которым в том числе относятся персональные данные и процессы, в рамках которых они обрабатываются. Обеспечение безопасности персональных данных является одной из приоритетных задач Сервиса. Сервис высоко ценит взаимоотношения со своими действующими и потенциальными Пользователями (далее - Пользователи) и посетителями интернет-ресурсов Сервиса, и понимает важность обеспечения безопасности и конфиденциальности в отношении их персональных данных. Соглашаясь с положениями и условиями Пользовательского соглашения и/или пользуясь услугами Сервиса, Пользователь тем самым дает Сервису свое полное согласие на сбор, хранение, защиту и использование своих персональных данных в соответствии с настоящей Политикой конфиденциальности, в том числе на получение рассылок, в том числе имеющих рекламный характер. В случае несогласия с настоящей Политикой конфиденциальности пользование услугами Сервиса должно быть прекращено. Сервис исходит из того, что Пользователь, инициирующий обращение к интернет-ресурсам Сервиса: Использует интернет-ресурсы Сервиса от своего имени и достоверно указывает персональные данные в тех случаях, когда это необходимо; Определяет и контролирует настройки используемого им программного обеспечения; Имеет возможность ознакомиться с настоящей Политикой конфиденциальности путем перехода по гипертекстовой ссылке "Политика конфиденциальности" на интернет-ресурсе Сервиса. Понятие и состав персональных данных Сведениями, составляющими персональные данные, является любая информация, относящаяся к прямо или косвенно определенному, или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных). К персональным данным относятся - личная информация, указываемая Клиентом при размещении (вводе) своих персональных данных, документов (копий документов, в том числе в электронном виде) при заполнении электронных форм на интернет-ресурсах Компании, а также при письменных обращениях в Компанию, запросах через форму онлайн-чата на интернет-ресурсах Компании и т.п. К такой информации также относятся, но не ограничиваются: ФИО; Номер мобильного телефона; Адрес электронной почты; Адрес места регистрации; Почтовый адрес; Реквизиты документа, удостоверяющего личность и данные, содержащиеся в нем; Реквизиты банковского счета и данные договора банковского счета; Фото и видео изображения клиента; Или иные данные. Документы, необходимые для идентификации Пользователя: Реквизиты документа, удостоверяющего личность, и данные, содержащиеся в нем; Адреса кошельков с которых производилась отправка средств; Счета по оплате коммунальных услуг и/или выписка из банка или учредительные документы юридического лица; Стандартные данные, автоматически получаемые http-сервером при доступе к интернет- ресурсам Сервиса (ip-адрес хоста, адрес запрошенного ресурса, время, тип и информация о программе просмотра, пославшей запрос ресурса, вид операционной системы пользователя, адрес страницы, с которой был осуществлен переход на запрошенный ресурс); Информация, автоматически получаемая при доступе к интернет-ресурсам Компании (cookies). Цели обработки персональных данных Сервис осуществляет обработку персональных данных в следующих случаях: Для идентификации Пользователя; В целях проведения мер защиты от мошенничества и других противозаконных действий; Для оперативного информирования о новостях, о расширении перечня предоставляемых Сервисов услуг, акциях и рекламных предложениях Сервиса, а также для консультирования Пользователей по широкому кругу вопросов; Информирования о проводимых Сервисом и/или третьими лицами, в интересах которых действует Сервис, рекламных и/или маркетинговых акциях, опросах, анкетировании, маркетинговых исследованиях в отношении услуг, оказываемых Сервисом и/или лицами, в интересах которых действует Сервис; Для ведения корректной регистрационной базы данных Пользователей; В целях проведения анализа статистических данных, по использованию интернет-ресурсов Сервиса, их производительности и эффективности, чтобы предложить Пользователям продукты и услуги более высокого качества. Принципы обработки, хранения и защиты персональных данных Обработка персональных данных Сервисом осуществляется на основе принципов: Законности и справедливости целей и способов обработки персональных данных; Соответствия целей обработки персональных данных целям, заранее определенным и заявленным при сборе персональных данных, а также полномочиям Сервиса; Соответствия объема и характера обрабатываемых персональных данных, способов обработки персональных данных целям обработки персональных данных; Достоверности персональных данных, их достаточности для целей обработки, недопустимости обработки персональных данных, избыточных по отношению к целям, заявленным при сборе персональных данных; Недопустимости объединения созданных для несовместимых между собой целей баз данных, содержащих персональные данные; Хранения персональных данных должно осуществляться в форме, позволяющей определить субъекта персональных данных, не дольше, чем этого требуют цели их обработки, если срок хранения персональных данных не установлен законом, договором, стороной которого, выгодоприобретателем или получателем, по которому является субъект персональных данных; Уничтожения по достижении целей обработки персональных данных или в случае утраты необходимости в их достижении, если иное не предусмотрено законом. Сервис осуществляет обработку персональных данных с использованием средств автоматизации, в том числе с использованием информационных технологий и технических средств, включая средства вычислительной техники, информационно-технические комплексы и сети, средства и системы передачи, приема и обработки персональных данных, программные средства (операционные системы, системы управления базами данных и т.п.), средства защиты информации, применяемые в информационных системах, а также без использования средств автоматизации. Сервис вправе передавать персональные данные субъекта персональных данных дочерним/аффилированным компаниям, банкам, агентам Сервиса, включая платежных агентов, или другим доверенным организациям и лицам (далее – Доверенные лица) только в целях обработки заявок Пользователя. Сервис гарантирует соблюдение настоящей Политики Доверенными лицами и принятие указанными лицами необходимых мер для защиты конфиденциальной информации Пользователей. Сервис имеет право предоставить конфиденциальную информацию о персональных данных Пользователя третьим лицам, которые не являются Доверенными лицами, только в случае получения официального запроса административных и/или судебных органов. Сервис обязуется не предоставлять доступ к персональным данным Пользователей никому, кроме сотрудников, агентов, партнеров Сервиса в той мере, в какой это требуется для ведения бизнеса, включая, в том числе, банковские и кредитные взаимоотношения. Компания гарантирует соблюдение настоящей Политики конфиденциальности указанными лицами, в том числе принятие адекватных мер по хранению и защите персональных данных Пользователей. Сервис не размещает персональные данные субъекта персональных данных в общедоступных источниках без его предварительного согласия. Сервис вправе раскрывать персональные данные Пользователей государственным регулирующим и правоохранительным органам, в юрисдикции которых находится Сервис, в ответ на соответствующие юридически оформленные запросы на предоставление такой информации, а также вправе раскрывать информацию о Пользователе в ответ на судебные постановления или повестку о явке в суд. Компания принимает все необходимые организационные и технические меры для обеспечения безопасности персональных данных от случайного или несанкционированного доступа, изменения, разглашения или уничтожения, блокирования доступа и других несанкционированных действий. К этим мерам относятся, в частности, внутренняя проверка процессов сбора, хранения и обработки данных и мер безопасности, включая соответствующее шифрование и меры по обеспечению физической безопасности данных для предотвращения несанкционированного доступа к хранилищам персональных данных. Ссылки на интернет-ресурсы третьих лиц Интернет-ресурсы Сервиса могут содержать гипертекстовые ссылки на интернет-ресурсы других (неаффилированных) компаний. При переходе на другой интернет-ресурс по любой из этих ссылок Пользователь покидает интернет-ресурс Сервиса. Сервис не управляет интернет-ресурсами других компаний и не контролирует их методы обеспечения конфиденциальности, которые могут отличаться от принятых Сервисом. Персональные данные, которые Пользователь сообщит другим компаниям, не подпадают под действие данной Политики конфиденциальности. Сервис рекомендует знакомиться с политикой конфиденциальности других компаний перед тем, как сообщать им свои личные данные. Корреспонденция, направляемая в адрес Сервиса Вся корреспонденция, направленная Пользователями или посетителями интернет-ресурсов Сервиса в адрес последнего (письма в обычной или электронной форме, комментарии к материалам Сервиса и т.п.), воспринимается как информация ограниченного доступа и может быть опубликована только с письменного согласия отправителя. Адрес, телефон и иные персональные данные отправителя не могут быть использованы без его специального согласия иначе, как для ответа по теме полученной корреспонденции. Cookies Регистрируясь на сайте Сервиса и пользуясь его услугами без регистрации, в соответствии с настоящей Политикой Пользователь: Дает согласие на использование своих персональных данных, а также на их обработку: сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение любой информации, относящейся прямо или косвенно к Пользователю, его операциям и платежам. ознакомлен с тем, что обработка персональных данных будет осуществляться Сервисом в интересах Пользователя и в целях оказания/предоставления Пользователю каких-либо консультаций (разъяснений) и/или в целях предложения Пользователю услуг, оказываемых Сервисом, и/или услуг, оказываемых лицами, в интересах которых действует Сервис, и/или в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований в отношении услуг, оказываемых Сервисом и/или лицами, в интересах которых действует Сервис, а также в целях информирования о проводимых Сервисом и/или вышеуказанными лицами рекламных и/или маркетинговых акциях в отношении услуг оказываемых Сервисом, а также лицами, в интересах которых действует Сервис, путем осуществления контактов с Пользователями напрямую или по телефону, почтой, с использованием средств факсимильной связи, электронной почтой, а также с использованием иных средств связи, а также в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений) между Пользователями и Сервисом или лицами, в интересах которых действует Сервис, включая надлежащую идентификацию Пользователя, а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение соответствующего договора, соглашения и в иных целях, соответствующих направленности вышеизложенных целей. Пользователь подтверждает, что надлежащим образом ознакомлен с целями обработки его персональных данных. Пользователь подтверждает, что уведомлен о том, что обработка персональных данных осуществляется Сервисом любым способом, в том числе как с использованием средств автоматизации (включая программное обеспечение), так и без использования средств автоматизации (с использованием различных материальных носителей, включая бумажные носители). Пользователь подтверждает, что обработка персональных данных может осуществляться как Сервисом, так и иными лицами, заключившими с Сервисом соглашение на условиях конфиденциальности и ответственности за разглашение Персональных данных. Настоящее право (согласие) действует в течение 10 лет и может быть отозвано, путем направления письменного уведомления в адрес Сервиса. Настоящее согласие считается отозванным по истечении 30 (Тридцати) дней с момента получения Сервисом письменного уведомления об отзыве настоящего согласия. День получения уведомления не включается в тридцатидневный срок. Заключительные положения Настоящая Политика конфиденциальности является открытым и общедоступным документом. Действующая редакция размещена в сети Интернет на интернет-ресурсе Сервиса. Сервис сохраняет за собой право на изменение Политики конфиденциальности, уведомляя об этом на странице, расположенной по данному адресу. Изменения, вносимые в Политику конфиденциальности, будут публиковаться на этой странице. В случае значительных изменений, Сервис уведомит Пользователей более явным способом (например, с помощью рассылки по электронной почте). Настоящая Политика подлежит изменению, дополнению в случае внесения изменений в действующие законодательные акты и появления новых законодательных актов, и специальных нормативных документов по обработке и защите персональных данных.